河北石油公司现有加油站2358座，平均每天的现金收入接近6000万元，由于加油站点多、面广、布局分散的特点，给销售款的及时回收造成了困难，并且存在着巨大的资金安全风险。过去，河北石油公司一直通过委托社会保安公司或自己购车雇人收款，但巨额的费用负担使企业难以承受。为根本解决这一问题，河北石油公司积极与当地银行联系，最终确定河北省农行为上门收款的合作银行，双方建立全面合作关系。对加油站的资金回收，银企双方采取了以下四种方法：一是对于有收款条件的加油站，由农行亲自上门收款；二是对于已将收款委托保安公司的加油站，转由农行委托保安公司进行收款；三是对于加油量较小且距离农行上门收款站点较近的加油站，石油公司将资金汇集到收款站点，银行人员一并收取；四是对于位置偏远且加油量较小或距农行网点较近的加油站，由石油公司将款自行送存银行。

　　作为对农行上门收款的费用补偿，河北石油公司将全系统的融资业务全部转入农行，全系统的收入、支出账户和基本账户全部开设在农行，所有的资金收支、票据贴现业务也都通过农行进行，银企双方力图通过全方位的合作，达到优势互补、互利双赢的目的。

　　通过银企双方的共同努力，目前河北省农行共为河北石油公司1066座加油站提供上门收款服务，占该公司加油站总数的45%%，收取的资金占总销售额的70%%，使河北石油公司的资金安全系数大幅度提高，长期困扰企业的加油站收款难问题基本上得到解决。同时，通过农行上门收款，还较以前通过保安公司或企业自己组织收款的方式年可节约费用500万元以上。

　　作为银企合作的重要内容之一，河北省农行为河北石油公司搭建了现金管理平台，开通了支行、分理处、储蓄所所有营业网点的资金归集终端，为该公司遍布全省的加油站点货款的及时回收提供了方便。河北石油公司所属加油站的现金货款在当地任何一个农行营业网点点款后就可以通过异地通存的方式直接转入市级公司在农行开设的收入账户上；收取的同城转账支票，加盖市公司的背书专用章后，也通过异地通存的方式直接转入市级公司在农行开设的收入账户上；现金费用通过农行贷记卡的形式支出，市公司根据所属县级经营部的规模大小、费用预算给予一定的透支额度，待报账后再将资金转入贷记卡，在透支额度内贷记卡两个月内不计息。

　　异地通存资金归集方式的采用，使河北石油公司在一个市级公司只保留一个收入户、一个支出户就可以完全满足日常业务经营的需要，为大规模撤销企业资金账户创造了条件。到目前，河北石油公司已经全部取消了原县级经营部的银行账户，基本实现了省市两级公司在当地农行只开立一个收入户、一个支出户，全省账户总数由2005年年初的435个减至目前的54个，减幅达87%%。原县级经营部账户的撤销，解决了长期以来困扰销售企业的账户多、资金沉淀多、归集环节多的问题。

　　使用农行提供的现金管理平台，河北石油公司财务人员可以实时查询各加油站的交款情况，并进行跟踪监控，及时发现问题并提出意见和建议。另外还可以根据加油站上报的销售日报与账户显示的交款记录逐笔核对，解决了以前只有收到加油站提供的旬报和银行回单才能确认各加油站交款情况的问题，在资金管理方面实现了监控到站、管理到站、考核到站的目标和对资金日监控、上划率日考核的管理。对各下属公司货币资金超限额和收入资金未及时上划部分，河北石油公司按月利率1.5%%计息进行模拟费用考核，并纳入当月绩效考核范围，进一步加强了对各市级公司提高资金上划率的激励机制。通过以上措施，河北石油公司的日资金上划率目前稳定在99%%以上，货币资金余额也从2005年年初的1．2亿元减少到现在的4500万元左右。

　　利用农行提供的现金管理平台，河北石油公司对所有的自采油资金和大额投资资金均由省公司统一对外支付，并建立了大额现金跟踪分析制度，改变了过去由省公司将资金拨付到市级公司，市级公司再对外支付的情况，既减少了资金周转环节，降低了资金风险，又节约了财务费用。