“数据大监督”平台提升风控效能

李小炬 侯爱军

“同一客户在5分钟内连续完成两次2000元石化钱包充值，随即通过3台不同车辆进行高频次加油消费，系统立即触发预警。”近日，江苏宿迁石油纪检部门通过“数据大监督”平台，精准查处某客户存在的套现行为。

面对日均超万笔交易产生的海量数据，传统人工监管模式难以应对虚开发票、套卡套现等新型违规手段。宿迁石油创新打造“数据大监督”智能中枢，深度融合RPA机器人、机器学习算法与纪检监督业务，打通加油卡系统、发票管理系统、海信零售系统等五大核心业务平台，构建起“数据穿透—智能研判—分级预警—溯源治理”的闭环监管生态。

针对加油卡异常消费、发票时空错位等五类高风险场景，该公司建立了对应的预警模型，对套卡套现套票行为的识别准确率达到80%。跨部门协同处置机制使问题响应时间从两天缩短至4小时；系统上线后，违规事件发生率下降了35%。特别是在发票管理方面，系统通过比对发票系统与油品销售数据的时空关联性，已成功识别12起异常开票行为。