岑利祥

中国石化销售股份有限公司广东石油分公司代表、党委书记

广东石油深入贯彻落实国务院国资委和集团公司防范化解重大风险的工作部署，聚焦体系建设、队伍素质、关键业务三大领域，持续完善内控风控体系，提升队伍意识和能力，加快推进数智化应用，不断提升风控内控管理水平。

AI 阅评

本文阐述了广东石油以数智化驱动风控内控体系建设的创新实践，凸显销售企业终端风险防控的精细化特色。文章以“体系建设—队伍锻造—技术赋能”为主线，用集团风控内控竞赛“两连冠”、安全生产“九连A”等硬核数据佐证实效，为销售终端风险防控提供了“全员参与+智能驱动+闭环管控”的可复制范式。

广东石油深入贯彻落实国务院国资委和集团公司防范化解重大风险的工作部署，聚焦体系建设、队伍素质、关键业务三大领域，持续完善内控风控体系，提升队伍意识和能力，加快推进数智化应用，不断提升风控内控管理水平。

公司连续11年获评集团公司党建考核A档，连续9年获评集团公司安全生产先进单位，连续两届获得集团公司风控内控业务竞赛销售板块第一名，在第二届风控内控业务竞赛总决赛中获团体赛一等奖。新时代会计职业道德建设专题宣传片《用专业守护诚信》获财政部第二届财政短视频大赛全国优秀奖，是系统内唯一获奖企业。《全方位打造油品零售行业数字化现场管理体系》获国务院国资委国企数字场景创新专业赛三等奖，是销售板块唯一获奖企业。《构建数字化重点风险防控体系，提升加能站精准风控管理能力》入选集团公司2024年数据应用优秀案例集。

聚焦体系建设，以顶层设计引领健全内控机制

加强组织领导，发挥“头雁”效应。牢牢把握“一把手”是内部控制第一责任人的要求，成立以党政主要领导任组长的内控领导小组，形成主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各部门抓落实的内控工作格局。公司党委通过中心组学习的形式，专题学习习近平总书记关于防范化解重大风险的重要论述、集团公司风控内控法治合规工作会议、规范贸易业务管理等内容。党委会审议内控体系工作报告、内控实施细则、年度重大风险评估结果等，定期听取重大风险防控情况，为风控内控体系的有效运行提供坚强的政治保障。

完善责任体系，发挥“组合拳”效用。落实“管业务管风险管内控”要求，系统梳理外采、油气销售、资金、合资等重点领域，明晰高风险业务、高风险岗位和重点人员管理范围，压实岗位责任。筑牢业务部门、内控风控、监督部门三道防线，统筹推进内控风控工作。深化“大监督”作用，每季度围绕中心工作、“老大难”问题等自主出题，业务部门专题汇报，引导各类监督同题共答、同向发力，共同推进内控有效执行。

优化考核体系，发挥“指挥棒”作用。鼓励全员发现、上报风险，每年对提报风险优秀建议的员工，以及风险应对成效显著的部门予以奖励，充分调动积极性。持续深化改善经营管理建议活动，近年来受理建议超3200项，评出优秀建议超2400项，超100项建议被销售公司评为优秀并发布共享，优秀建议数量位居销售企业前列。将内控风控监督评价及问题整改情况与省公司各部门、市公司的绩效考核挂钩并追责问责，发挥警示违规、鞭策后进和倒逼管理提升的作用。

聚焦队伍素质，以“训、赛、智”为抓手建强内控能力

抓培训，厚植风险防控意识。一是加强风险培训，提高风险识别能力。党委中心组集中学习中央有关内控风控的精神，牢固树立忧患意识，坚持底线思维。定期对内控管理岗位人员进行内控实施细则培训，召开风险防控警示教育专题会，由企管法律、纪委监察等部门分别作法律风险提示和廉洁风险教育。通过微信公众号、手机报、“周周学”、风险提示、廉洁谈话、专题培训等开展形式多样的培训教育，强化全员风控意识。近年来，围绕安全、财务、业务经营等主题开展风险防范系列培训班52期，培训3896人次；在各级宣传媒介上发表法治宣传报道超300篇，其中在《中国石化报》等集团公司媒体刊发22篇。二是加强案例教育，强化事前警示预防。在全省系统持续开展“一月一主题”学习教育，分主题编发警示教育典型案例，通过以案说法明纪，深入剖析原因，提出有效措施，用身边事教育身边人，真正做到入脑入心。

提素质，实现以赛促练、以练促强。以集团公司风控内控岗位练兵及业务竞赛为契机，搭建学习交流平台，促进风控内控知识学习普及。组织现场集中面授培训、在线培训，深入学习内部控制的基本理念、设计原理、重要业务、关键节点等，掀起学习热潮。组织风控内控专兼职人员、重点业务管理及执行人员、高风险岗位人员参加岗位练兵及业务竞赛，参与岗位练兵超万人次，提升岗位履职能力，提升队伍专业素质。

聚才智，强化专家团队作用发挥。一是定期召开风险发现专题会议。业务、零售、易捷、信息、财务等部门组成的风控内控专家团队，评估新发现风险点的影响程度、发生可能性，共同研究针对性应对措施，跟进已发现风险点闭环管理情况，把风险化解在萌芽状态。二是发挥专家智库作用，攻关关键环节风险。风控内控专家常态化对直分销业务、易捷团购、加油卡管理、投资发展、合资企业管理、资金管理等高风险业务关键环节进行梳理，常态化排查制度办法执行情况。

聚焦关键业务，以数智化平台建设提升内控效率

甄别风险场景数字特征，建立风险识别规则库。全面梳理零售、易捷、财务三大线条在加能站层面潜在的套利、套票、违反相关法规、资金安全等经营风险，甄别风险点对应的场景特征和行为特征。将行为特征中的可量化部分，如交易频次、用券频次、支付方式、支付金额、用券金额、卡类型、会员手机号等关键信息定义为“风险参数”，建立“风险参数字典”。结合正常业务场景，确定39类场景“风险参数”的上限和下限，对每种风险场景建立规则库和规则阈值。

构建大数据风险监控平台，智能识别风险。依托大数据中心及智能算法，围绕重点内控业务流程经营风险的数字特征，利用已建立的风险识别规则库，结合大数据平台，构建重点风险监控平台，推进智能化经营风险防控体系建设。以大数据自动监控取代各线条人工筛查数据、随机下站稽核等低效工作方式，实现对2200余座加能站经营风险的每日自动检查，提升经营风险防控的精准性和高效性，拓宽覆盖面，持续保持对违规作弊行为的强大震慑。

建立风险监测驾驶舱，闭环管理问题。一是集中分析展示各分公司问题、分类及数量、审核完成率、违规定案结果数量等，解决以往市县公司查到问题不上报、问题处理力度不足、结果不透明，以及风控管理水平难以量化等问题。二是针对风险问题建立闭环督查流程。建立“加能站自查—县分公司初审—市公司复核—省公司抽查”的四级核查监督机制，推进各公司自查自纠，在平台内审核上报处理结果，定案归档，集中展示违规率和审核率，确保各类风险和违规事件闭环处理。三是分级管理有的放矢。根据发生频率、历史违规记录、影响程度区分高中低等级异常事件，明确核查重点和优先级。