痛点：营业资金传统缴存模式需专人送存，耗时耗力还存在风险

妙招：出台《营业资金线上缴存操作细则》

汪 义

“节假日期间，客户使用现金较多，以前每天都需要跑银行缴存现金，一来一回至少半小时。现在用手机银行操作，不到2分钟就搞定，节省的时间能为客户提供更多服务！”10月7日，湖北恩施石油金桂加能站经理徐建在体验了“营业款线上缴存”模式后赞不绝口。

今年以来，湖北恩施石油以“技术提效+制度兜底”双向发力，在加能站推行营业资金线上缴存新模式，通过数字化手段替代传统“跑银行存现金”的旧模式，切实为一线减负、为管理提效。截至目前，超90座在营加能站已备案施行。

技术破局，打通资金归集快车道。新模式打破了“两天一缴”或“三天一缴”的常规限制，加能站经理或指定缴款人通过备案账户先行垫付，将当日日结的油品、易捷商品及IC卡充值等现金营业款，通过手机银行、网上银行实时转账至公司专属收款账户，系统自动匹配站点交易数据，无须人工手动核账。同时，搭建“系统自动预警+财务每日复核”双层校验机制，一旦出现资金缺口、交易数据不匹配等异常情况，系统第一时间推送提醒至财务人员，确保资金安全零风险。

制度护航，筑牢资金安全防护网。该公司同步配套出台《营业资金线上缴存操作细则》，明确相关岗位操作权限、异常情况响应流程、每日对账校验标准，将线上缴存执行情况纳入站点月度考核。通过责任到人、全程留痕、保险兜底等举措，进一步规避风险规范流程，确保送存资金实现闭环管理。

新模式落地以来，单笔缴存时长从平均40分钟压缩至2分钟；营业资金缴存差错率降至零，资金到账时效从“次日达”变为“实时到”，年可节省现金押运等相关成本近40万元。